Seguro de Auto Barato en Wisconsin

El Seguro de Auto más barato en Wisconsin para todos los coches y conductores

Wisconsin es conocido por el queso, la vida silvestre y los Green Bay Packers (entre otras cosas). También es conocido como un estado que puede ser desafiante para la cartera. Esto también es cierto para los seguros de carro baratos, dejando a muchos residentes necesitados de encontrar pólizas asequibles que se ajusten a su presupuesto.

Añadiendo insulto a la lesión está una economía que no facilita que los habitantes de Wisconsin sobrevivan. Desde el aumento de los precios de la gasolina hasta los alimentos y servicios públicos, lo último que queremos es que pagues demasiado por lo que debería ser una póliza de Seguro de Auto barata.

Estamos aquí para dar un respiro a tu cartera. Ofrecemos una forma rápida y sencilla de comparar cotizaciones de seguros de carro baratos de varias compañías de seguros líderes que compiten por tu negocio.

Esta guía te ofrece información detallada sobre todo lo que necesitas saber al buscar un Seguro de Auto Barato en Wisconsin.

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Requisitos de Seguro de Auto en Wisconsin

Esto es lo que necesitas saber antes de salir a la carretera en Wisconsin

Como la muerte y los impuestos, no hay forma de evitar el Seguro de Auto. Si vives en los Estados Unidos, incluyendo Wisconsin, es un requisito obligatorio para operar un vehículo en las vías públicas.

Como cualquier estado en los EE.UU., Wisconsin hace ilegal que los residentes conduzcan en sus carreteras sin tener un nivel mínimo de cobertura mandado por la ley.

Pero espera, hay más. No solo debes tener una cantidad mínima de cobertura especificada por la ley estatal y el Departamento de Transporte, sino que también debes llevar siempre PRUEBA de haber cubierto si te detienen o tienes un accidente.

Pero, ¿cuánto te va a costar? Esa pregunta es un poco matizada, y cubriremos todos los detalles de lo que hace que una póliza sea más cara que otra y qué puedes hacer para asegurarte de no estar pagando de más.

Afortunadamente, algunas pólizas, como las que ofrecen cobertura mínima mandada, pueden ser asequibles y de bajo costo si sabes qué buscar y cómo encontrar la póliza correcta.

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¿Cuáles son las cantidades mínimas de Seguro de Auto que todos los conductores deben llevar en Wisconsin?

En Wisconsin, todos los conductores están obligados a llevar un seguro de responsabilidad civil. Solo el conductor y los pasajeros del otro vehículo están cubiertos por el seguro de responsabilidad civil si eres culpable de la colisión. Los requisitos de seguro de responsabilidad civil de Wisconsin son los siguientes:

• Cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales: $25,000 por persona
• Responsabilidad civil por lesiones corporales (más de una persona): $50,000 por accidente
• Cobertura de responsabilidad civil por daños a la propiedad: Cobertura de responsabilidad civil por daños a la propiedad: $10,000 por accidente

Cobertura de Seguro de Auto opcional en Wisconsin

Encontrar una póliza de Seguro de Auto ‘completo’ o ‘integral’ barata puede tener sentido incluso si tienes un presupuesto ajustado. Aunque este tipo de cobertura es más costosa que el seguro “solo de responsabilidad”, puede ahorrarte mucho dinero en caso de un accidente.

Nadie se sienta al volante esperando tener un accidente, pero cada año, más de 23,747 accidentes que causan lesiones y 540 accidentes mortales por año en Wisconsin (Departamento de Transporte de Wisconsin). Y eso ni siquiera considera los accidentes que no causan lesiones o aquellos que no se reportan. Tener una cobertura integral o completa puede ser un verdadero salvavidas en tales situaciones.

Si todavía estás pagando un préstamo de vehículo, tu prestamista puede requerir que mantengas una cobertura integral en ese vehículo hasta que se pague por completo.

Los tipos opcionales de cobertura de Seguro de Auto varían según el proveedor y pueden incluir:

• Cobertura de Seguro de Auto completa o integral
• Cobertura de Seguro de Auto por colisión
• Seguro GAP
• Cobertura médica
• Paquetes de servicio de asistencia en carretera de emergencia
• Reembolso de alquiler de coches
• Cobertura de motorista sin seguro

¿Por qué el Seguro de Auto Barato en Wisconsin a menudo es costoso?

Hay más personas conduciendo en Wisconsin. Como resultado, hay más incidentes, reclamos y acuerdos. Por ejemplo, Wisconsin tuvo alrededor de 526 colisiones fatales en 2019 en comparación con 523 en 2015.

En Wisconsin, los conductores sin seguro son comunes. Más conductores optan por conducir sin seguro ya que los costos del Seguro de Auto siguen aumentando. En Wisconsin, el 13% de los conductores carecían incluso del mínimo de seguro de responsabilidad civil en 2019. Las tarifas más altas se trasladan a los clientes como el costo de los conductores sin seguro.

El costo de las reparaciones de autos está aumentando. La tecnología extra y las comodidades en los vehículos de hoy en día aumentan el gasto de las reparaciones. Por ejemplo, una encuesta realizada por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros reveló que el costo promedio de las reparaciones de autos aumentó casi un 8% entre 2014 y 2018.

El clima está empeorando en Wisconsin. Las sequías, inundaciones y tormentas severas ocurren con más frecuencia en Wisconsin. Estas catástrofes relacionadas con el clima obligan a las aseguradoras a pagar más reclamaciones, que a menudo son más costosas e impredecibles. Tienen que aumentar las tarifas como resultado para mantenerse al día.

El costo de la atención médica está aumentando en Wisconsin. Las compañías de seguros de carro son las más afectadas cuando pagan reclamaciones que involucran gastos médicos, y no está resultando más barato. Wisconsin ve un crecimiento anual promedio del 2% en el gasto en atención médica.

¿Qué tipos de penalizaciones podrías enfrentar por conducir sin Seguro de Auto en Wisconsin?

¿Crees que el Seguro de Auto es costoso? Intenta conducir sin él y podrías descubrirlo de la manera difícil.

Cuando operas un vehículo en una carretera pública en Wisconsin, los conductores están obligados por ley no solo a tener seguro, sino también a llevar PRUEBA de esa póliza de seguro con ellos en todo momento.

Una póliza ‘barata’ no hace diferencia siempre y cuando cumpla con los requisitos mínimos del estado para la cobertura. Y pagar por una póliza de Seguro de Auto barata es MUCHO menos costoso que lidiar con las repercusiones legales y las penalizaciones de no estar cubierto.

Penalizaciones por conducir sin Seguro de Auto en Wisconsin:

El estado de Wisconsin no se anda con rodeos cuando se trata de violar las regulaciones que rigen la cobertura del Seguro de Auto.

• Conducir sin Seguro: multa que no exceda los $510 y suspensión de los privilegios de conducir hasta que tengas un SR-22 archivado. El conductor debe mantener un SR-22 durante tres años consecutivos. Además, se impone una tarifa de restablecimiento de licencia de $60.
• Conducir sin seguro (con un accidente): multa que no exceda los $510 y suspensión de los privilegios de conducir hasta tres años. Tarifa de restablecimiento de $50 para el vehículo y una tarifa de restablecimiento de licencia de $60. Los infractores también deberán mantener una póliza SR-22 durante tres años.
• Tiene seguro pero no ‘prueba’ en el momento: multa de $10

Excepciones a las penalizaciones por conducir sin seguro en un accidente

Según las leyes de responsabilidad de seguridad del estado de Wisconsin, se pueden suspender los privilegios y el registro del vehículo de un conductor si está involucrado en un accidente mientras está sin seguro, PERO pueden evitar tales penalizaciones si

• Depositan una garantía para cubrir el costo de las reclamaciones.
• Acuerdan un acuerdo de pago a plazos para pagar las reclamaciones.
• Presentan un arrendamiento de responsabilidad para demostrar que han resuelto las reclamaciones con las otras partes involucradas.

Aún así, nada supera saber que tienes una póliza de aseguranza de carro barata para protegerte de lidiar con el dolor de cabeza.

El Seguro de Auto más barato en Wisconsin para la cobertura mínima

Comprar un Seguro de Auto no emociona a nadie, pero encontrar una buena oferta es siempre una buena idea si hay algo en lo que siempre estamos de acuerdo.

En cuanto al Seguro de Auto barato, las pólizas de solo responsabilidad son las más baratas y la forma más fácil de cumplir con tus requisitos legales de cobertura mínima estatal sin gastar una fortuna.

¿Cuánto cuesta el Seguro de Auto en Wisconsin?

Wisconsin ha adoptado una política estricta cuando se trata de violar las regulaciones que rigen la cobertura del Seguro de Auto.

Responder a esta es más complicado. Varias variables entran en juego cuando un proveedor de seguros de auto te da una cotización de precio personalizada.

En Wisconsin, el costo promedio del Seguro de Auto reportado por los residentes es de alrededor de $332/año para la cobertura mínima (es decir, Seguro de Auto más barato) y alrededor de $1,186/año para la cobertura completa.

En general, este estado se encuentra entre los más competitivos en cuanto a los precios de los seguros de carro. Sin embargo, todavía vale la pena hacer todo lo posible para mantener los costos bajos.

¿Qué determina tus primas de Seguro de Auto?

• La marca y el modelo de tu vehículo
• Tus hábitos de conducción
• Edad
• Código postal
• Estado civil
• Registro de conducción

Aunque es ilegal que las compañías de seguros discriminen basándose en etnia, género y puntaje de crédito, hay un claro sesgo en los datos sobre estos factores cuando se observan las primas de los seguros.

Cómo la edad afecta tu capacidad para obtener el Seguro de Auto más Barato en Wisconsin

La suposición general entre los aseguradores de autos es que cuanto más viejo eres (dentro de lo razonable), menos probable es que tengas un accidente, aunque no haya una regla estricta al respecto.

Por ejemplo, es razonable suponer que un treintañero con familia probablemente conduzca más seguro que un adolescente de 18 años que aún está en la escuela secundaria. Los conductores jóvenes en Indiana tienen menos experiencia al volante y menos oportunidades de obtener un sólido historial de conducción. Como resultado, generalmente vemos una prima más barata a medida que envejecemos.

Típicamente, los costos de las primas comienzan a disminuir gradualmente a los 26 años y continúan haciéndolo hasta que comienzan a aumentar nuevamente alrededor de los 60 años.

Seguro de Auto Barato para Conductores Jóvenes en Wisconsin

Según los datos, los conductores jóvenes (adolescentes) en Indiana pagan primas que son aproximadamente el doble de las de un treintañero. Además, esta información muestra que muchos adolescentes gastan $1778 adicionales en promedio nacional para el seguro de auto.

Creemos que cada conductor merece una oportunidad justa en el Seguro de Auto Asequible en Wisconsin. Para comparar costos y encontrar las soluciones de seguro de auto más baratas, trabajamos con muchas compañías de seguros para ayudarte a encontrar la póliza correcta al precio correcto.

Cómo la ubicación afecta tus primas de Seguro de Auto

¿Sabías que el código postal en el que vives (así como el estado) puede afectar cuánto pagas por el Seguro de Auto?

Las compañías de seguros agrupan perfiles de riesgo juntos (en parte) basados en la ubicación. Analizan las tasas de accidentes para los códigos postales, tasas de criminalidad y más para estimar el riesgo de pagos per cápita.

Es por eso que aquellos que viven en áreas más rurales o poco pobladas generalmente pagan MUCHO menos en primas que aquellos que viven en suburbios de Wisconsin o ciudades como Green Bay o Madison.

El Seguro de Auto más Barato en Wisconsin con un Accidente Culposo en tu Registro

¿Tienes un mal historial de conducción? ¿Has sido culpado por uno o más percances en la carretera? Si es así, el seguro de auto asequible está fuera de tu alcance.

Un historial de accidentes puede (y frecuentemente lo hace) resultar en primas más altas, pero aún puedes buscar la mejor oferta.

Según nuestras estadísticas, muchas compañías de seguros aumentan las primas en hasta $620 al año para los clientes con un historial de accidentes culposos, lo que hace que sea aún más importante usar un corredor como Insurance Navy para comparar múltiples proveedores de seguros.

El Seguro de Auto más Barato en Wisconsin para Aquellos con Mal Crédito: ¿cómo afectará esto tus tarifas?

Decenas de miles de personas en Indiana y millones de estadounidenses sufren de mal crédito. Comprensiblemente, tantas personas luchan por pagar sus facturas, dado el aumento del costo de vida y la inflación.

Sin embargo, ¿cómo impacta esto tu capacidad para encontrar un Seguro de Auto asequible?

Hay una relación entre tener mal crédito y hacer reclamos de seguros de vehículos, lo que ha llevado a muchas compañías de seguros a considerar factores como ingresos y puntajes de crédito para diferentes códigos postales al proporcionar tarifas para seguros.

Por ejemplo, según datos de la industria, los conductores de Wisconsin con mal crédito frecuentemente pagan hasta $1228 más al año que aquellos con excelente crédito.

Aunque puede no ser correcto, no tenemos la última palabra en cuánto cobra cualquier compañía de seguros o cómo basan sus tarifas. En cambio, nos esforzamos por conectarte con las tarifas más baratas al comparar varias cotizaciones y permitiendo que las compañías de seguros compitan por tu negocio.

Cómo Cambian tus Primas de Seguro de Auto Basadas en tu Estado Civil

Probablemente no lo consideraste, pero si eres soltero o casado, tu estado civil puede afectar cuánto pagas por un Seguro de Auto de bajo costo en Wisconsin. Según las estadísticas reveladas por los proveedores de seguros, las personas casadas tienen menos accidentes y, como resultado, pagan primas más bajas, lo que hace que sus pólizas sean más asequibles que las de las personas solteras (todas las demás cosas siendo iguales).

Cómo la Marca y el Modelo de tu Carro Pueden Afectar tus Tarifas de Seguro de Auto

Uno de los elementos más esenciales que los proveedores de seguros de carro utilizan para calcular la tarifa de tu póliza es el vehículo que conduces. Por ejemplo, un vehículo nuevo o un modelo de gama alta vale más que uno más antiguo y menos costoso, requiriendo un pago mayor para reparaciones o reemplazo en caso de un accidente.

Por otro lado, un carro deportivo tendrá una prima más alta debido tanto al mayor riesgo de accidentes como al mayor costo del automóvil. En cambio, un sedán familiar se considerará más seguro y menos probable de estar involucrado en accidentes, por lo que tendrá una prima significativamente menor.

Cuánto Conduces tu Carro También Tiene un Papel

¿Sabías que el costo de tu seguro de auto puede ser influenciado por cuántas millas conduces y para qué usas tu vehículo?

Los conductores que conducen más de 20,000 millas al año pagan en promedio un 5% más por su seguro que aquellos que viajan 7,500 millas o menos anualmente.

Del mismo modo, los conductores que usan su vehículo para recados locales y no para el viaje diario al trabajo probablemente recibirán una cotización de prima de seguro más barata.

Una menor probabilidad de accidentes resulta de conducir menos millas en carreteras de mayor riesgo; algo que las compañías de seguros favorecen y recompensan con tarifas de seguro más bajas.

Cómo Tu Registro de Conducción Juega un Papel en Tus Oportunidades de Obtener una Prima de Seguro de Auto Barata

No debería ser demasiado sorprendente que tener citaciones en tu registro de conducción aumente tu nivel de riesgo asociado a los ojos de las compañías de seguros de autos, haciendo que tus tarifas aumenten.

Aumentos de la Tarifa de Seguro de Auto de Wisconsin por Violación (promedios):

*Aumentos por año

• Multa por exceso de velocidad: $298
• Citación por conducir distraído: $251
• Multa por carreras: $708
• Citación por conducir imprudentemente: $647

Aumentos Promedio Nacionales en Primas por Otras Violaciones:

• 1 reclamo Comp – 8%
• 2 reclamos Comp – 14%
• Accidente NO culpable – 6%
• No mostrar documentos a la policía – 18%
• Violación de no usar cinturón de seguridad - 18%
• Violación de restricción de seguridad infantil – 20%
• Conducir con registro vencido – 21%
• Conducir sin luces – 20%
• Uso de teléfono celular violación – 25%
• Giro ilegal – 26%
• Exceso de velocidad 6-10 mph sobre el límite – 25%
• No ceder el paso – 27%
• Adelantamiento indebido – 27%
• Carreras o Conducción imprudente – 89%
• Exceso de velocidad 16-20 mph sobre el límite – 27%
• Abandonar el lugar del crimen – 97%
• Conducir con licencia suspendida – 94%

*Los ejemplos son promedios y varían ampliamente dependiendo del proveedor particular. La lista no es exhaustiva y está destinada a dar una muestra representativa de violaciones de tráfico comunes.

¿Cuál es el Seguro de Auto más Barato Después de un DUI en Wisconsin?

El gobierno de Wisconsin y las compañías de seguros de autos han adoptado una postura fuerte contra la operación de un vehículo bajo la influencia del alcohol. Si eres condenado, debes esperar pagar más por el seguro de auto y estar sujeto a severas penalidades legales y multas.

Los infractores de DUI son típicamente categorizados como “conductores de alto riesgo”, por lo tanto, encontrar un seguro asequible puede ser imposible. Buscar alrededor será tu mejor apuesta para ver una cobertura que no rompa el banco.

Insurance Navy trabaja con una amplia gama de proveedores de seguros para encontrarte el costo más bajo posible.

Sin embargo, no te sorprendas si algunos proveedores de seguros cobran a los conductores con DUI un 90% más que a aquellos con registros limpios.

Seguro SR-22

Como parte de las penalidades impuestas por una condena por DUI, accidentes que causaste, conducir mientras tu licencia está suspendida, conducir sin seguro, o tener demasiados “puntos” en tu licencia, frecuentemente necesitas obtener y mantener un aseguranza SR22 en Wisconsin.

Aunque ocasionalmente se refiere como “seguro”, un SR-22 es más bien un certificado o bono proporcionado por la compañía de seguros para garantizar al estado que tienes un nivel específico de cobertura en caso de un accidente.

¿Cuál es el Seguro de Auto más asequible para los conductores de Wisconsin que han recibido multas por exceso de velocidad?

Como se indicó anteriormente, el exceso de velocidad es una infracción de tráfico común que frecuentemente resulta en aumentos de prima de entre 10 y 20 por ciento, haciendo que el seguro sea prohibitivamente caro para aquellos con un ‘pie de plomo.’

Pero aún hay alguna esperanza, con el tiempo.

En general, es posible que tengas que aguantarlo ahora. Sin embargo, debes saber que en la mayoría de los casos, tus tarifas deberían comenzar a disminuir después de tres a cinco años (si no cometes otras violaciones de tráfico durante ese período).

Tu mejor opción es obtener múltiples cotizaciones de seguros de auto. Insurance Navy puede ayudarte de manera rápida y eficiente, trabajando arduamente para encontrar el Seguro de Auto más barato que se adapte a tus necesidades.

Las Mejores Tarifas de Seguro de Auto en Wisconsin para Conductores Seguros

Las compañías de seguros recompensan frecuentemente a aquellos con buenos historiales de conducción, así como penalizan a los conductores imprudentes. La definición de un buen conductor varía de una empresa a otra, pero en general, requiere tener pocas (o ninguna) infracciones en su registro de conducción.

Además de primas más baratas, tener un registro de conducción limpio puede calificarlo para descuentos por ‘conducción segura’, deducibles más bajos y otros beneficios.

Tarifas de Seguro de Auto Baratas por Ciudad en Wisconsin

Ya descubrimos que el lugar donde vive puede impactar sus primas, pero ¿qué pasa con las ciudades más caras en Wisconsin? Puede que no sea posible mudarse solo por el seguro de auto. Sin embargo, si su contrato de arrendamiento está por terminar, podría ayudarlo a ahorrar más anualmente seleccionando cuidadosamente un código postal con una prima más baja.

Primas Anuales Promedio de Seguro de Auto por Ciudad en Wisconsin:

• Madison $1,025
• Milwaukee $1,525
• Appleton $984
• Green Bay $972
• Kenosha $1,185
• Waukesha $1,054
• Eau Claire $1,041
• Oshkosh $983
• Racine $1,191
• Sheboygan $978
• Janesville $1,005
• West Allis $1,294
• Fond du Lac $996
• La Crosse $1,117
• Beloit $1,029
• West Bend $1,040
• Wauwatosa $1,374
• Neenah $973
• Wausau $1,067
• Brookfield $1,048

Mejores Ciudades para el Seguro de Auto Más Barato en Wisconsin

Aunque es poco probable que alguien se mude solo para obtener un seguro de vehículo más barato, saber de una ubicación con tarifas más bajas puede darle la confianza para cambiar de proveedor o contactar a un corredor como Insurance Navy para asegurarse de obtener las mejores ofertas.

Recuerde que las ubicaciones rurales casi siempre serán menos costosas. Sin embargo, puede elegir dónde alquilar o comprar su próxima casa o apartamento. Estas ciudades reducirán significativamente sus costos de seguro de auto.

Las Siguientes Ciudades en Wisconsin son las MEJORES para Seguro de Auto Barato:

• Wisconsin Rapids: $337 por año
• Chippewa Falls: $341 por año
• Stevens Point: $330 por año
• Eau Claire: $342 por año

*Las tarifas anuales más baratas para el seguro de auto en las ciudades y pueblos más grandes de Wisconsin.

Consejos para Obtener el Seguro de Auto Más Barato en Wisconsin

Comparación de Cotizaciones: su ventanilla única en Insurance Navy

Buscar y comparar es una de las mejores tácticas para obtener la mejor oferta de seguro de auto en Wisconsin.

¿Podría llevar mucho tiempo? No necesariamente.

En Insurance Navy, colaboramos con varias compañías de seguros líderes, lo que nos permite encontrarle la mejor oferta entre varios aseguradores sin que tenga que llenar innumerables formularios y perder tiempo con molestos representantes de ventas.

Entienda Cómo Diversos Factores Pueden Impactar Sus Tarifas

Este artículo examinó algunos eventos y decisiones significativos que pueden impactar los costos de su seguro de auto. Mientras que algunos de estos (como casarse) no se pueden revertir fácilmente, puede aprovechar otros.

Seleccionar el Tipo Apropiado de Cobertura

En Insurance Navy, nos enorgullece ayudar a personas como usted a estar más informadas sobre los diferentes planes de seguro disponibles. Trabajamos arduamente para ayudarle a encontrar la cobertura que MEJOR se adapte a sus necesidades sin arruinarse.

No Deje que Su Póliza Caduque

Dejar que su seguro caduque es un error común, especialmente para las personas que pueden no poder conducir por un tiempo (debido a una condición médica, lesión, o un vehículo que necesita reparaciones). Las pólizas caducadas pueden levantar banderas rojas con las compañías de seguros y perturbar el largo historial de prácticas de conducción segura que ha establecido.

Considere la Protección Contra Conductores Sin Seguro

Según una investigación publicada por el Instituto de Información de Seguros, el 13.3% de todos los conductores de Wisconsin no tienen seguro de auto. Agregar este seguro adicional no reducirá sus primas, pero podría ahorrarle mucho dinero a largo plazo.

Encuentre el Seguro de Auto Barato que Puede Pagar en Insurance Navy!

La misión de Insurance Navy es ayudar a los residentes de Wisconsin a obtener la cobertura que necesitan a un precio justo y razonable. Como corredor, proporcionamos a los conductores de Indiana acceso a diversas compañías de seguros de primera bajo un mismo techo, haciendo que comparar cotizaciones y buscar sea simple.

¡El Seguro de Auto Barato en Wisconsin es Fácil con Insurance Navy!

¡Insurance Navy puede ayudarlo a obtener el seguro de auto barato en Wisconsin que necesita, ya sea que viva en Madison, Milwaukee, o cualquier ciudad de Wisconsin! Llame a un Agente de Seguros de Insurance Navy al 888-949-6289 o obtenga una cotización gratuita en línea. Nos pondremos en contacto con usted con una cotización para el Seguro de Auto Más Barato en Wisconsin en tres minutos o menos.