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Seguro de Auto Barato en Illinois
Illinois tiene el tercer sistema de autopistas interestatales más grande de los EE. UU. La Tierra de Lincoln cuenta con casi 2,200 millas de autopistas interestatales, gracias a rutas principales como la I-80, I-90 y I-70. El Estado de la Pradera también cuenta con 16,000 millas de autopistas estatales y 300,000 millas de carriles en total.
Los residentes de Illinois deben tener pólizas de seguro de auto actualizadas para protegerse a sí mismos y a sus vehículos mientras conducen por todo el estado. El seguro de auto barato en Illinois está fácilmente disponible para quienes viven en Chicago, Joliet, Aurora, Cicero, Elgin, North Riverside, Harvey, Berwyn, Midlothian, Bridgeview y Palos Hills.
Aprende más sobre los secretos para conseguir el seguro de auto más barato en IL a continuación.
Requisitos Estatales para el Seguro de Auto en Illinois
Conducir un vehículo en Illinois sin seguro de auto nunca es una buena idea. Sin una póliza de seguro de auto que proporcione al menos cobertura de responsabilidad básica, podrías meterte en serios problemas si la policía te detiene o si estás involucrado en un accidente. Tener una póliza de seguro de auto no solo cumple con tus obligaciones legales, sino que también te protege financieramente en caso de que seas el conductor responsable en un accidente.
Requisitos Mínimos Estatales para el Seguro de Auto en Illinois
La ley de Illinois requiere que los propietarios de vehículos obtengan pólizas que cumplan con los requisitos obligatorios de seguro de auto. Tu póliza de seguro de auto en Illinois debe incluir las siguientes coberturas:
- Cobertura por Lesiones Corporales: $25,000 por responsabilidad por lesiones corporales por persona y $50,000 por responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- Cobertura por Daños a la Propiedad: $20,000 por responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
- Cobertura por Lesiones Corporales con Conductor No Asegurado: $25,000 por persona y $50,000 por accidente en cobertura para conductores no asegurados (UM) y con seguro insuficiente (UIM)
Nuestros agentes de seguros también recomiendan encarecidamente que los conductores de Illinois agreguen otros tipos de cobertura de seguro de auto.
Posibles Sanciones por Conducir sin Seguro de Auto en Illinois
Muchos conductores de Illinois utilizan sus vehículos sin seguro de auto cada año a pesar de las posibles consecuencias. Según el Instituto de Información de Seguros, casi 1.4 millones de conductores — o aproximadamente el 16% de todos los conductores en Illinois — no están asegurados.
Corres el riesgo de perder las placas de tu vehículo de inmediato si no puedes presentar prueba de seguro durante una parada de tráfico. También podrías enfrentar las siguientes sanciones:
- Multas entre $500 y $1,000
- Suspensión de la licencia de conducir y del registro del vehículo por tres meses
- Un año en la cárcel
La Importancia del Seguro SR-22 en Illinois
Los conductores de alto riesgo en Illinois están obligados a portar un certificado de seguro SR-22. Un SR-22 demuestra que han asegurado sus vehículos con la cobertura mínima exigida por el estado.
El seguro SR-22 es para conductores de alto riesgo que han tenido las siguientes infracciones:
- Haber sido condenados por conducir bajo los efectos del alcohol (DUIs)
- Haber estado involucrados en varios accidentes graves
- Haber enfrentado suspensiones de la licencia de conducir
Cualquier persona que cause un accidente mientras conduce sin seguro también podría tener que obtener un certificado o fianza SR-22.
Tipos de Cobertura de Seguro de Auto
Idealmente, deberías hacer más que obtener la póliza de seguro de auto más barata posible. Aunque no hay nada de malo en buscar un seguro de auto barato en Illinois, debe ofrecer la protección que tú y tu vehículo necesitan.
Los diferentes tipos de cobertura de seguro de auto en Illinois se enumeran a continuación.
- Cobertura de responsabilidad: Cubre las facturas médicas y gastos de otros conductores después de accidentes causados por ti
- Cobertura por colisión: Cubre los daños a tu vehículo durante accidentes, incluso si tú los causaste
- Cobertura integral: Cubre los daños a tu vehículo debido a vandalismo, robo, etc.
- Cobertura para conductores no asegurados/con seguro insuficiente: Cubre costos médicos, daños a la propiedad, etc., después de accidentes con conductores no asegurados o con seguro insuficiente
¿Cuál es el Costo Promedio del Seguro de Auto en Illinois?
El costo promedio de las primas de seguro de auto ha aumentado en la mayoría de los estados, e Illinois no es la excepción. De 2022 a 2023, el costo promedio del seguro de auto con cobertura completa en Illinois aumentó de aproximadamente $1,800 a más de $2,300, mientras que el costo promedio de la cobertura mínima de seguro de auto superó los $600.
Tarifas de Seguro de Auto en Illinois por Edad
La edad de una persona influye en el costo del seguro de auto en Illinois. Por ejemplo, los conductores jóvenes pagan más de $4,000 por cobertura completa.
Aquí tienes un desglose de las tarifas promedio del seguro de auto en Illinois según la edad:
- 20s: Aproximadamente $2,600
- 30s: Aproximadamente $1,500
- 40s: Aproximadamente $1,500
- 50s: Aproximadamente $1,300
- 60s: Aproximadamente $1,300
- 70s: Aproximadamente $1,400
Tarifas del Seguro de Auto en Illinois por Ciudad
Otro factor en el perfil de un conductor que afectará el costo del seguro de auto en Illinois es la ubicación. Un conductor que busca seguro de auto barato en Illinois pagará más en Chicago que en una ciudad más pequeña.
Aquí tienes un desglose del costo promedio del seguro de auto en Illinois por ciudad:
- Chicago: Aproximadamente $2,800
- Joliet: Aproximadamente $2,000
- Aurora: Aproximadamente $1,800
- Cicero: Aproximadamente $2,600
- Elgin: Aproximadamente $1,900
- North Riverside: Aproximadamente $2,100
Factores que Afectan las Tarifas del Seguro de Auto en Illinois
La edad y la ubicación son solo dos factores clave que influyen en el costo de las primas de seguro de auto. Mientras buscas un seguro de auto barato en Illinois, asegúrate de considerar también otros factores que afectan las tarifas del seguro.
Historial de Conducción y su Impacto
Quienes tienen un historial de conducción limpio tendrán tarifas de seguro de auto más bajas que aquellos con multas por exceso de velocidad, accidentes con culpa y condenas por DUI en su historial.
El Rol del Puntaje de Crédito
Los informes han revelado que las personas con puntajes de crédito bajos pagan casi un 100% más en su tarifa mensual de seguro de auto que aquellas con buenos puntajes. Las aseguradoras ven los puntajes de crédito como una indicación del riesgo financiero de un cliente. Tomar medidas para mejorar tu puntaje de crédito puede mejorar tu situación financiera de varias maneras, incluyendo la reducción de las tarifas de seguro.
Tipos de Vehículos y Costos del Seguro
Los vehículos más nuevos con las últimas funciones de seguridad y excelentes calificaciones de seguridad suelen ser más baratos de asegurar que modelos similares sin estas mismas características y calificaciones. Sin embargo, los vehículos nuevos cuestan más de asegurar que los antiguos debido a su mayor valor.
Beneficios de Elegir una Compañía de Seguro de Auto Asequible en Illinois
Disfrutarás de muchos beneficios más allá de las primas más bajas cuando eliges una compañía de seguro de auto asequible en IL como Insurance Navy.
Planes de Cobertura Flexibles
Tendrás la oportunidad de decidir cuánta cobertura de seguro de auto deseas, según la antigüedad de tu vehículo, su condición, tu experiencia al volante y otros factores.
Asistencia en Carretera 24/7
Recibirás servicios de asistencia en carretera 24/7 con nuestras pólizas de seguro de auto con cobertura completa. Ya sea que enfrentes problemas mecánicos, llantas ponchadas o una batería descargada, nuestro servicio de asistencia en carretera te respaldará.
Tranquilidad
Asegurar tu vehículo sin gastar una fortuna te brindará una tranquilidad inigualable. Puedes ahorrar el dinero que no gastaste en seguro de auto o destinarlo a otros proyectos financieros.
Ahorra Dinero con los Mejores Descuentos de Seguro de Auto en Illinois
¿No sería genial poder ahorrar aún más dinero en un seguro de auto económico en Illinois? Estos descuentos que se detallan a continuación ayudan a los conductores a lograrlo.
Descuentos por Pago Completo
Podrías ahorrar en tu seguro de auto pagando seis meses o un año por adelantado. Estos descuentos por pago completo les aseguran a las compañías de seguros que no te atrasarás en los pagos durante el período prepago, y podrían cobrarte un poco menos como resultado.
Descuentos para Estudiantes
¿Eres estudiante de secundaria o universidad con un promedio de B? Esto suele convencer a muchas compañías de seguros de auto para ofrecer descuentos para estudiantes.
Descuentos para Conductores Seguros
¿Tienes un historial de conducción limpio o has tomado cursos de conducción segura? Muchas aseguradoras recompensan a los conductores seguros con tarifas especiales. También podrías recibir un descuento simplemente por no haber estado involucrado en un accidente durante un tiempo determinado.
Ahorros al Agrupar Pólizas
Muchas compañías de seguros que ofrecen seguros de auto baratos en Illinois también ofrecen otros tipos de seguros. Agrupar el seguro de auto con otras pólizas podría significar ahorros significativos.
Opciones de Seguro de Auto Más Baratas para Conductores de Alto Riesgo
El hecho de que pertenezcas a la categoría de alto riesgo no significa que no puedas encontrar un seguro de auto barato en Illinois.
Seguro de Auto para Conductores Jóvenes
Los conductores jóvenes pagan más por el seguro de auto que los adultos. Afortunadamente, estas pólizas de seguro para conductores jóvenes no te dejarán en bancarrota.
Seguro de Auto para Conductores con Mal Crédito
Buenas noticias para los residentes de Illinois con mal crédito: Hay opciones asequibles de pólizas de seguro de auto disponibles para conductores con puntajes de crédito muy bajos.
Recursos Adicionales de Seguro de Auto para Conductores en Illinois
¿Te interesa obtener más información sobre el seguro de auto barato en Illinois? El Departamento de Seguros de Illinois es un excelente recurso para conductores que buscan pólizas asequibles.
También deberías informarte sobre el Sistema de Verificación Electrónica de Seguro de Responsabilidad Civil (ILIVS) del estado a través del Secretario de Estado de Illinois.
¿Buscas el Seguro de Auto Más Barato en Illinois? ¡Ponte en Contacto con Insurance Navy Hoy!
Encontrar seguro de auto baratos en Illinois no tiene por qué ser complicado. Insurance Navy te ayudará a comparar tarifas de seguros asequibles. Llámanos al 888-949-6289, visita una de nuestras 25 sucursales o solicita cotizaciones de seguro de auto en Illinois en línea. Nuestros agentes de seguros están listos para ayudarte a comprender tus diferentes opciones de cobertura y ayudarte a tomar las mejores decisiones informadas.
Preguntas Frecuentes Sobre el Seguro de Auto en Illinois
¿Tienes más preguntas sobre el seguro de auto barato en Illinois? Encuentra las respuestas a continuación.
¿El Seguro de Auto Barato en Illinois Ofrece Suficiente Cobertura?
El seguro de auto barato en Illinois proporciona suficiente cobertura en muchos casos. Sin embargo, deberías considerar tus circunstancias específicas y elegir una póliza de seguro de auto con la cobertura adecuada.
¿Es Caro Pagar $100 al Mes por un Seguro de Auto?
Cien dólares al mes es relativamente asequible para un seguro de auto, especialmente para una póliza con cobertura completa. Nuestro equipo de agentes puede ayudarte a encontrar las tarifas más económicas para las opciones de cobertura que deseas.
¿Cómo Puedo Obtener un Seguro de Auto Barato en Illinois?
Puedes obtener un seguro de auto barato en Illinois solicitando cotizaciones a varias compañías de seguros de auto y comparando sus tarifas. Esto te colocará en una mejor posición para decidir cuál opción ofrece la tarifa de seguro de auto más asequible.
¿Ofrecen Cobertura de Seguro SR-22?
Sí, Insurance Navy ofrece cobertura de Seguro SR-22 en Illinois con presentación electrónica y prueba de seguro instantánea. Un SR-22 es requerido para que los conductores de alto riesgo restablezcan sus privilegios de manejo y demuestren al estado que tienen la cobertura mínima obligatoria de seguro de auto.
¿Cuál Seguro de Auto Barato en Illinois es la Mejor Opción para Mí?
Considera tus circunstancias para determinar cuál seguro de auto barato en Illinois es la mejor opción para ti. Asegúrate de que la póliza ofrezca suficiente cobertura sin exponerte a precios astronómicos.